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金融改革决定经济转型成败

发布时间:2020-03-26 17:06:31 阅读: 来源:聚氨酯厂家

李克强总理日前在夏季达沃斯论坛(WEF)上誓言全面推进中国金融改革,坚持以市场化为改革取向,加快金融业的对内改革与对外开放步伐,放宽市场准入,稳步推进利率、汇率市场化,逐步推进人民币资本项目下可兑换。这是新一届中国领导人在国际场合较为系统的阐述中国金融改革议程。

作为现代经济的核心,金融被广泛视为大国主导全球经济分工的主要杠杆,某种意义上,一国金融竞争力如何,直接决定该国在国际顶层分工中的地位。

中国虽然是世界第二经济大国,但中国在当今国际货币与金融格局中的实际地位与中国经济实力明显不对称。以公认的人民币国际化第一步,即“贸易结算化”来说,依然有很长一段路要走。到目前为止,全球贸易体系还是以美元为主要结算单位。中国自2009年7月启动跨境贸易人民币结算试点以来,跨境人民币业务增长势头不可谓不强劲。但人民币跨境贸易结算中出口付款比例一直低于进口付款比例,2012年全年跨境贸易人民币结算实收1.30万亿元,实付1.57万亿元,净流出2691亿元。目前我国跨境贸易结算货币仍以美元主导。在石油等极为重要的大宗商品贸易结算中,美元以95%以上的比例占据绝对主导地位,人民币要嵌入该结算体系短期内几乎没有可能性。

至于人民币国际化的第二步,即人民币在国际投资领域作为投资货币迄今尚未实质性展开。至于最具指标意义的储备货币功能,已有若干国家将人民币列为储备货币,但比例一般不超过本国外汇储备的2%。前几年,中国曾期待国际货币基金组织将人民币列为SDR(特别提款权),但即便对华较为热情的时任IMF总裁卡恩也认为人民币暂不具备成为SDR的条件。另一方面,尽管中国在IMF和世界银行中的投票份额近年来得到大幅提升,但美国独家垄断地位依然相当稳固。

总体而言,中国庞大的银行体系代表的依然是相对封闭和低效的运营体系,资本市场发展面临的约束条件依然很多。中国在金融创意、产品创新、高端战略性金融人才培养与输出等方面都需要大量补课。

中国从制造和出口大国向产业和资本强国迈进是整体经济结构升级的内在要求。未来十年,中国有望在全球资本流动与金融博弈中扮演更为积极与主动的角色。不过,沉疴积淀的中国金融业如何改革,以及改革成效如何直接决定中国经济战略转型的成败。

金融改革与经济转型相互影响相互制约,因此,如果金融改革无法迈入深水区,如果不能培育匹配于经济转型的金融服务与竞争生态环境,转型只是一句空话。普遍的一种看法是:中国金融体系自1997年以来取得最明显的进步是初步解决了两大问题:一是系统性风险过高;二是金融机构出资人制度改革问题。但现在看来,上述两大问题仍未得到根本解决。金融改革涉及到的要素市场、制度环境、市场监管以及人才战略都需要深层次突破。尤其是发展金融业所需要的金融生态环境培育,更非一朝一夕之功。

如今,中国极为欠缺的,不仅是行政管理部门高效有序的金融服务意识,更需要所有市场参与主体对发展金融产业的高度认同感、浓郁的金融财富氛围以及无时不在的风险防范意识。一个缺乏金融市场发育和充分竞争的中国,即便政府干预与管理水平再强,恐怕也不能实现金融强国的梦想。

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